ファクタープラン

記事更新日: 2022/11/24

執筆: 編集部

編集部コメント

少額からの資金調達が可能なファクタリングサービス

ファクタープランは、最短即日入金が可能で手数料は3%〜利用できるファクタリングサービスです。

売掛債権の調達金額は30万円〜5000万円までとなっており、小額からの利用が多い個人事業主や小規模事業を行う会社におすすめのサービスとなっています。

5000万円以上の高額な売掛債権でファクタリングサービスを利用したい方にはおすすめできません。

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良い点

2社間・3社間ファクタリングにそれぞれ対応していて、30万円という少額からの取引が可能です。即日入金も可能で、すぐに資金調達をしたい方にもおすすめです。

悪い点

手数料は最安でも3%で、5000万円以上の取引は行えません。

費用対効果:

どれくらいの割合で即日入金ができるのかが不明です。手数料は相場通りです。

UIと操作性:

初めての方でもファクタリングについて丁寧に説明してもらえます。

導入ハードル:

電話・メール・ファックスで問合せを行えば、即日に対応してもらえます。

ファクタープランの導入メリット4つ

1. 2社間・3社間のファクタリングにそれぞれ対応

ファクタープランでは、2社間・3社間のファクタリングにそれぞれ対応しています。

より手数料を抑えたい方は、3社間のファクタリングを行うのがおすすめです。

ただ、取引先に資金難であることを悟られてしまったり、サービスを利用する際の承諾や手続きが面倒であったりします。

他のファクタリングサービスでは、3社間ファクタリングがないものもありますのでどちらかを選べるのはファクタープランのメリットです。

2・3社間に対応

2. 即日入金可能

即日入金が可能なため、銀行からの借り入れよりも手軽に資金調達が可能です。

他のファクタリングサービスでは、審査のみ即日でできるものもありますが入金まで即日で完了できるサービスはあまりないため、すぐに資金が必要な方にもおすすめです。

即日対応・入金も可能な場合も

3. 30万円から取引可能

ファクタープランでは、300,000円から取引が可能なので少額でファクタリングサービスを利用したい方にはとてもおすすめです。

ファクタリングサービスによっては、取引額が1,000,000円以上といった制限があるものも多く、少額での取引ができるサービスは少ないです。

小規模の法人や、個人事業主でも利用しやすいサービスだといえます。

30万円から利用可能

4. 審査通過率96%以上

ファクタープランの審査通過率は96%以上です。

たとえ前期決済が赤字であっても、売掛債権があればファクタープランを利用することができます。

保証人も不要なので、少しでも利用したいと思ったら無料相談・審査をした方が良いでしょう。

審査通過率96%以上

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ファクタープランのデメリット2つ

1. より手数料が安いファクタリングサービスがある

ファクタープランの手数料は3%からとなっていますが、他のサービスでは1.8%から利用できるものがあります。

ただ、サービスの質や入金スピードなどは保証されていませんので手数料の安いサービスの方が良いとは一概にはいえません。

2. 5000万円以上の取引は対象外

ファクタープランでは、30万円以上5000万円以下の取引が可能です。

億単位の高額な取引などは、別のファクタリングサービスを利用しなければなりません。

ファクタープランの料金プラン

ファクタープランでかかる手数料は以下表の通りです。

ファクタープランでは、少額からの利用が可能なため他のファクタリングサービスよりも高い手数料になっていると考えられます。

  2社間ファクタリング 3社間ファクタリング
手数料
(税込)
5%~ 3%~

 

競合製品との料金比較

審査によっても手数料は変わりますが、ファクタリングプロは手数料が1%から利用できるためとても良心的です。

ただ、ファクタープラン以外のサービスでは2社間ファクタリングにかかる手数料が記載されていないため、ファクタープランの手数料が高いとは言い切れません。

慎重に利用を始めたい方は、無料で見積もりを出してもらうようにしましょう。

  ファクタープラン ビートレーディング ファクタリングプロ
2社間ファクタリングの手数料
(税込)
5%~ 記載なし 1~10%(最大)
3社間ファクタリングの手数料
(税込)
3%~ 2%~

 

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ファクタープランの評判・口コミ

翌日には資金調達が完了
①印刷業(110万円を資金調達)

銀行など金融機関での借り入れは審査が通りづらく困っていたところ、ファクタープランを利用したら審査もスムーズに進み、翌日には資金調達が完了していました。

保証人や担保なしでも素早く資金調達が可能に
②介護福祉業(800万円を資金調達)

銀行への返済が滞り、借り入れが困難な状況でファクタープランに出会いました。 即日に対応していただきシンプルな書類審査のみで希望額の資金調達ができ、とても助かりました。

丁寧な説明で安心
③製造業(300万円を資金調達)

4期連続の赤字状況でも、丁寧にファクタリングサービスについて説明いただき資金調達をおこなえました。

*「ファクタープラン」公式HP参照

ファクタープランを導入すべき企業・向いていない企業

導入すべき企業

・売掛金が少額の会社

ファクタープランでは30万円という少額から資金調達が可能です。

売掛金が少な目の個人事業主の方や、小規模な法人の方にはとてもおすすめのサービスです。

他社ファクタリングサービスでは、100万円以上が条件のものもあるため、小額から利用できるファクタープランはとても利用しやすいものとなっています。

・即日入金をしてほしい会社

ファクタープランはできるだけ即日入金を目指して審査を行っています

どうしてもすぐに資金が必要という方は、ファクタープランの利用がおすすめです。

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向いていない企業

・売掛金が億単位になる大規模事業の会社

売掛金が5000万円~3億円といった大規模事業を行う方にはおすすめできません。

ファクタープランの上限額は5000万円なので中小・個人事業主の方は利用しやすいですが、5000万円以上の売掛債権は購入されないので注意しましょう。

まとめ

ファクタープランでは、30万円から資金調達が可能なため小規模事業の会社や個人事業主の方におすすめです。

ファクタリングサービスは前期決済が赤字の場合でも、銀行などの金融機関とは違い審査が通りやすいという特徴があります。

業績にかかわらず利用できるのは嬉しいポイントです。

即日入金が可能な場合もあるため、急ぎで資金調達をしたい方も是非利用を検討してみてください。

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画像出典元:「ファクタープラン」公式HP

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